摘要：
点对点交易是最流行、最实惠的比特币购买方式之一。同时也是最古老的，甚至是最早的比特币交易方法之一。早期C2C市场的用户界面复杂、安全标准低，独有的C2C交易风险极高。这些年来，随着... 
点对点交易是最流行、最实惠的比特币购买方式之一。同时也是最古老的，甚至是最早的比特币交易方法之一。早期C2C市场的用户界面复杂、安全标准低，独有的C2C交易风险极高。这些年来，随着加密货币的广泛应用和专业企业的涌入，这种情况发生了变化，早期显现出来的大部分问题和不足均消失殆尽。由大型交易平台管理的C2C平台，如币安C2C，为您提供顺畅无阻的比特币体验。直观的界面、零手续费、高安全标准以及专门的安全团队只是币安具备的几大优势。
C2C交易变得前所未有地简单易行，并且不断增长的需求确保C2C交易日臻完善，具有适合所有人的支付方式和价格。然而，自从首个C2C交易平台问世以来，有一个问题始终悬而未决，也就是风险问题。
C2C交易的风险
C2C交易具有独有的优势，但同时这也意味着独有的威胁和风险。以下是一些常见的威胁，按其发生概率从高到低排序。
1.社会工程攻击
社会工程攻击的目标是安全链中最薄弱的环节——用户。社会工程攻击针对的是交易对手，利用谎言和伪造信息诱导他人提供资金或透露个人详细信息。
欺诈和网络钓鱼是两种最常见的方法。不法之徒冒充有意购买或出售C2C比特币或其他加密货币的真正交易者，发布自己的交易广告，或响应现有的广告。还有一种技术在中心化交易平台上泛滥，那就是欺诈性客户支持。在这种情况下，攻击者会冒充相关交易平台的员工与您联系，通常会要求提供隐私信息或支付详情。
在币安C2C上购买比特币时的骗局：
- 卖家在您已进行支付后要求您取消交易。千万不要在支付后取消交易，因为这样做会将加密货币从保管服务中释放出来，并返还至卖方的钱包。相反，您应该标记为已支付，然后打开申诉，并在与客服沟通时附上支付证明。
- 卖家要求您在C2C平台之外进行交易（脱离保管）。如果卖家通过特定的交易平台（比如币安C2C）联系您，但在交谈过程中提出让您在平台外交易，这时要提高警惕！您有可能遇到了骗子。如果您在平台之外进行交易，则会在脱离保管的情况下进行交易，因此无法保证您在支付后能获得加密货币。这种情况下，最好的办法是联系客服，举报交易对手。
- 卖家要求您支付额外的佣金。每个交易平台都有各自的收费标准。币安C2C不会向您收取任何额外费用。所有价格都是最终价格。如果交易对手要求您支付额外的佣金，请向平台举报，因为他可能违反了相关条款和条件。
在币安C2C上出售比特币时的骗局：
- 货币锁定程序。交易对手未支付款项，就将交易标记为已支付。当您联系他们时，他们通常保持沉默，不予回复。在这种情况下，您应该打开申诉，并提供您没有收到任何款项的证明。同时，您的加密货币将被锁定在保管服务中。这种类型的骗局通常针对新手，由于缺乏相关知识或经验，他们更容易犯这类错误。
- 交易对手提出向您贷款。有些用户会提出向您贷款，并承诺还款时会支付高额利息。请注意，几乎可以肯定，您遇到的是一个骗子，他拿走您的资金后绝不会再还回来。同样，建议您最好举报对方，停止沟通。
- 买家向您施压，要求先释放代币再付款。您还没有收到款项，买方就催促您付款。要保持警惕，这可能是一个危险信号。您应该经常检查一下银行账户或钱包，确认先收到款项之后再释放代币。如果您在未收到付款的情况下释放加密货币，无法保证买方会向您支付款项。
以下做法有助于保护自己免遭比特币骗局：
- 注意异常行为或诱导您透露隐私信息的企图。仔细阅读沟通内容，留意那些表明您可能在与机器人/骗子交谈的迹象（错误的名字、错误的交易细节、不一致之处等）。
- 切勿轻信，谨慎验证。始终检查客服人员的电子邮件地址，以验证自己是否在与货真价实的客服进行沟通。
切勿与任何人分享您的登录信息或信用卡信息。真正的客服绝不会询问您的登录密码。
- 凭常识判断。交易广告听起来是否过于不真实（价格远低于市场价等）那么这很可能是骗局。
- 尽量使用保管服务。您将资金或加密货币发送给别人，之后对方就再无音讯，这样的事情时有发生。为了确保交易对手完成其负责的交易流程，请在交易过程中使用保管服务来保管资金。币安C2C是一个具有保管服务的点对点平台，可以确保交易对手完成其交易部分。单击此处，详细了解币安C2C保管服务。
2.黑客
我们的所有操作均以数字化方式完成，这意味着数字攻击会变得越来越普遍。对于黑客来说，攻击交易平台本身通常没什么意义，所以他们反而会盯准交易方。黑客类型繁多，比如恶意软件、键盘记录程序或勒索软件等，无法逐一介绍。但是，它们的目标都是一样的，那就是窃取您的恢复种子、隐私信息或您的资金。
以下做法有助于保护自己免受黑客攻击：
- 只在安全设备上交易。不要在网吧或共享设备上或使用公共WiFi进行交易。使用杀毒软件并始终安装最新版软件。
- 离线存储您的恢复助记词。无论黑客有多厉害，他们都无法窃取设备上没有的东西。使用纸质或恢复助记词备份，不要以数字方式存离线存储您的恢复助记词。
- 不要从不明发件人那里下载附件，不要安装不明软件。确保您的交易设备干净，不要从种子下载工具中下载软件，不要打开不明发件人的文件。
3.洗钱
虽然非常罕见，但洗钱行为在C2C交易中也时有发生。借助C2C交易，洗钱者可以利用非法活动所得资金购买加密货币，或者通过出售非法获取的加密货币获得资金。中心化交易平台几乎完全消除了这个问题，因为法律规定他们有义务核实可疑交易的资金来源。
以下做法有助于保护自己免受洗钱者的侵害：
- 在有身份验证和反洗钱规定的中心化交易平台上进行交易。这是确保您与使用合法资金的交易对手进行C2C交易活动的最安全方式。
- 选择银行转账而不是现金。银行是受监管的金融组织，可以核实资金来源。通过银行转账收到的资金来自非法活动的可能性较低。
4.人身威胁和犯罪活动
这种类型的风险是C2C交易中的一种特殊类型，即现金交易特有的风险。当涉及到现金交易时，您需要与交易对手面对面地处理资金并完成交易。在很多地区，这可能是购买C2C比特币或入手其他加密货币的唯一选择，所以必须考虑到风险，尽管这种事件发生的概率极低。
以下做法有助于在面对面的现金交易中保护自己：
- 选择在公共场所的正常营业时间见面。公共场所人多，有闭路电视，一般比较安全。避免在夜间或偏僻的地方进行交易。
- 大额交易时不要单独行动。在进行大额交易时，一定要有人陪同前往，并告知他人您外出的原因以及目的地。
- 不要在家里交易。虽然看起来很安全，但保护自己的隐私至关重要。不要在您的家中或工作场所与交易对手见面。关于自我保护，最基本的建议就是保持警惕。防患于未然永远是最稳妥的做法，所以要不断增长见识和丰富自己的知识。欢迎查阅币安学院与安全相关的学习内容，了解更多安全知识。
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