摘要：
要点质疑者指出，加密货币和区块链生态系统具有匿名、去信任化的特点，常被不法分子用于犯罪活动，对普通人来说并不安全可靠。这种说法是不对的。实际上，透明性是区块链的特性，而非缺陷。这一... 要点
质疑者指出，加密货币和区块链生态系统具有匿名、去信任化的特点，常被不法分子用于犯罪活动，对普通人来说并不安全可靠。这种说法是不对的。
实际上，透明性是区块链的特性，而非缺陷。这一新型金融体系支持全球用户、监管者与执法机构的审查，在很多方面就连传统金融体系也无法比拟。
相比于传统的银行和金融机构，值得信赖的加密货币服务及平台在安全、反洗钱、身份认证和交易监测等方面的水平不容小觑。
人们对区块链这门新兴技术缺乏了解，有关加密货币的误解层出不穷。在本文中，我们将揭秘加密市场FUD（恐惧、犹豫和怀疑）情绪催生出的常见误解。拨开重重迷雾，理清事实真相。
质疑者以数字资产生态系统匿名、去信任化的特性，以及被不法分子广泛使用为由来否定其安全性。受此种言论误导，不了解加密货币的人误以为加密世界本质上风险极大，仅仅是犯罪分子坑蒙拐骗和洗钱的工具。更荒谬的言论称加密货币本质上就是非法的。
这一错误言论是对加密货币行业的抹黑。事实上，加密世界绝大多数参与者都是守法公民和合法企业，他们将数字资产作为安全高效的在线价值转移手段。这些负责任的参与者同时也是加密世界里安全的构建者，维系着用户安全保障系统。
然而，因为极少数不法分子的恶行，以及肆意宣扬加密货币不法性的错误言论，加密世界声誉受损，偏见挥之不去。为了扫清区块链和Web3发展道路上的阻碍，加密货币行业应该携手揭穿失实言论，证明加密货币是安全可靠的。
区块链犯罪有多普遍？
首先，我们来看看残酷的现实，这也是许多不实论据的来源。的确，加密货币行业存在黑客攻击、欺诈和洗钱等行为。不法分子不会放过任何可乘之机，加密世界自然也无法幸免。
的确，我们总会听到个人或平台数字资产遭窃的消息。但在掐头去尾的情况下，数字本身无法说明什么，更何况这些例子常常被夸大。
让我们通过这些数据，看看事实到底是怎样的。区块链分析公司Chainalysis发布的2022加密货币犯罪报告显示，在2021年加密货币交易中，犯罪活动仅占0.15%，相比2020年的0.62%呈下降趋势。的确，去年非法加密货币地址收入140亿美元。然而，这相比与传统金融体系年均约2万亿美元（全球GDP的5%）法币的洗钱金额，可以说是微不足道。
事实上，非法活动仅占区块链交易总额的极小一部分，这是因为加密货币绝不是隐藏犯罪踪迹的明智之选。透明性是区块链的特性，而非缺陷。正是区块链的透明性，使得全球用户与打击犯罪者能够审查这一新型金融体系中的交易，而在传统金融领域，犯罪活动可能数十年都不被发现。
区块链的透明性
通常来说，无许可区块链中的交易都是公开且可追溯的。而在基于法币的传统支付系统中，除非法院发出传票和命令，除了当事人之外无人能知晓相关交易。
想一想：公共区块链账本监督、确认并记录着每笔交易的全过程。每笔交易都将永久留下不可篡改的记录，因此任何人都可以轻易追踪资金源头及流向。全球各地打击全球金融犯罪的执法机构已经开始利用数字资产的可追溯性来追踪非法资金。
区块链还支持洗钱风险分析与报告机制，进行整体系统分析，而非仅针对资金来源与伪装的最终收益。
犯罪分子可以通过将资金与合法收入混合、发票欺诈或离岸银行账户掩盖不法法币收入。然而，借助区块链，任何人皆可随时通过区块浏览器审查相关交易。
这些因素都提升了加密货币生态系统的安全性。
旗鼓相当的合规性
传统金融机构用一个多世纪的时间建立并不断完善了法规遵从中的各项流程及程序。然而，尽管加密货币仅有十来年的历史，在这方面已经旗鼓相当了。加密货币诞生的最初几年，在制裁、反洗钱和身份认证体系等标准合规方面，确实与传统金融机构存在差距。
如今，币安等领先加密货币公司已建立起健全的身份认证(KYC)与反洗钱(AML)系统及协议，以密切关注可疑分子及交易，并在必要时向有关部门举报。这样的保障措施已成为正规数字资产平台的基本配置。
加密货币交易平台使用与主要金融机构相当的高水准工具，以确保遵守各司法管辖区的反洗钱及制裁规则。随着加密货币逐渐普及，身份认证协议也成为大多数加密货币交易平台的标配。建立适当的身份认证系统，可以将不法分子利用平台违法犯罪的风险降至最低。
以负责任的方式运行金融服务生态系统，关键在于确保用户安全并遵守适用规则。币安和其它加密货币交易平台均不支持用户匿名。我们采用严格的身份认证政策，对重复注册、隐藏身份以及模糊资金来源等持零容忍态度。
再进一步，我们还通过前瞻性措施识别不法分子，并通过多种工具追踪与监督区块链上的活动，确保所有交易合法合规。
“不法性”错误言论的危害
早期，加密世界发生过惹人注目的劣迹，于是很多人视之为“犯罪乐土”。然而今时不同往日，加密货币行业已取得了巨大进步。币安等领先加密货币实体明白，推动全球Web3生态系统可持续发展，离不开与相关监管机构长期合作与交流。这要求我们发挥所长，与执法机构合作，协助对方识别与追踪企图利用加密货币达成非法目的的不法分子。
我们必须扫除将加密货币视为犯罪温床的错误观念。只有实现这一点，才能减轻立法者顾虑，制定出既保障用户安全，又推动创新发展的明确政策；才能确保新用户不因不实观念而与Web3运动失之交臂。立足于科技与金融创新前沿，用户与政府都将受益良多，比如随之而来的就业机会以及整体经济效率的提升。
事实：借助恰当的监管框架，区块链技术比传统金融更加安全可靠。我们应该用加密货币安全和法律遵从方面的事实说话，加密货币犯罪猖獗的错误观念应该成为过去式。
延伸阅读
《加密货币误解大揭秘！第1部分》
《如何选择一个值得信任的交易平台》
《币安对合规与用户保护的承诺》
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